Новые правила дают Росфинмониторингу право временно блокировать переводы на банковские карты, если они вызывают подозрения. Аналитик Эряния Бочкина пояснила, какие обстоятельства могут стать основанием для блокировки.
Это могут быть частые небольшие поступления от незнакомых лиц, крупные переводы без подтверждающих документов или нестандартные транзакции.
Если операция будет признана сомнительной, ведомство может заблокировать ее на срок до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30. Банк обязан остановить операции и уведомить клиента об этом. Чтобы выяснить причины блокировки, рекомендуется обратиться в банк и объяснить происхождение средств.
Бочкина советует проявлять осторожность при осуществлении переводов: не принимать деньги от незнакомцев без четкой цели, указывать назначение платежа и следить за объемом и регулярностью переводов. Резкие изменения активности на счете могут вызвать подозрения.
Эксперт также предостерегла от участия в подозрительных схемах, даже если вас просят "перевести деньги дальше", так как это может рассматриваться как участие в незаконных операциях и привести к блокировке счета.
